买的基金亏了 怎么快速止损 定投解套具体原理
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买的基金亏了 怎么快速止损 定投解套具体原理

来源:天天基金网 2020-06-10 15:15:39

一些被套的基民可能会萌生用基金定投来解套的想法。因为基金都跌了这么多,要是卖了,有点不甘心,不卖吧,又担心继续跌。所以就希望有个解套的方法。

那么,这个方法到底可不可行呢?坦白讲,基金定投确实是实现解套的好方法。

定投解套的原理

我们都知道定投的一大优势就是摊低投资成本。被套之后不断通过定投补仓,每次补仓的净值都低于你最初购买的净值。这样一来,你的持仓成本可能会不断地被摊低,那么未来市场反弹,你会更快地回本。

举个栗子,假设初次以2元净值买入一只基金,买了1万份,中途随着市场的单边下跌,净值降为1元,亏损了50%,此时只有当该基金净值涨100%,回到2元时才能回本。

但如果在净值1元时,定投了1万份,此时持有该基金的平均成本就被摊低到了1.5元,后续基金净值只要上涨33.33%,就能回本了。

明白了原理,那么具体如何设置基金定投计划呢?什么时候开始,以及每期定投金额多少才能起到摊低成本的效果呢?

具体怎么解套?

方法一:

预判市场太难,但是我们还是可以提供一些经验法则。一般来说,当指数下跌20%-30%,一般此时认为继续下行空间就不会太大了,就可以逐步启动加仓策略了。

比如,小A原来一次性投入1万元,目前已经亏损了30%,此时补仓1万,那么之后只需上涨17.6%即可解套。但是这1万呢,建议分批补入,比如每两周定投800元或400元,分成12次或者24次分批进入。因为无法预测市场,市场可能上行也可能继续下跌,或者是震荡,分批补入可以避免主观去预测市场趋势。

方法二:

当我们发现手中已没有充裕资金来支持方法一的定投解套,而且一阶段下跌已经结束,并开始反弹时,则可以这样做:

1、反弹有止损:确定反弹止损的幅度(反弹幅度可以是10%),当指数出现反弹并达到之前设置的反弹幅度,便立即止损一半仓位,如果止损后市场继续上涨,那就等反弹幅度达到20%(或者自己设定标准的二倍)再次止损一半仓位;

2、本金必定投:指止损的本金到账后要继续定投,可以根据到账的本金选择定投的频率和期限;

3、回撤等反弹:指指数反弹结束会有回撤,回撤出现低点再次反弹,反弹后的操作还是重复止损一半仓位。

举个栗子:

我们运用“解套”的方法:自2009年9月起,我们对市场每次反弹10%进行一半被套仓位的止损,反复进行7次止损操作,即便有时止损在反弹的过程中,但是经过分批止损,分摊了择时风险。随之,自第一次赎回操作,将到账本金做一笔定投,定投频率为每月一万元,合计可定投50期。虽然上证综指从未达到过6000点,虽然一度被套51.64%,但是经过解套操作,我们的成本已经降低到4824点,早已经在2015年的牛市结束前解套。

基金解套分情况

那么既然基金定投这么神奇,那我是不是应该马上把被套基金都开始定投呢?

其实,并不是所有被套基金都适合用定投来帮助解套的,具体可分为下面三种情况具体分析:

第一种情况

,你这只基金的亏损幅度小于等于10%。你这只基金运作还不错,目前亏损幅度也较小,那么这种情况你不做任何操作、继续持有,等待市场反弹,小盛觉得都是可以的。

第二种情况

,你买的基金亏损幅度较大,起码百分之二、三十,但是你这只基金运作还不错,当市场处于下跌阶段时,它大概是市场的平均跌幅甚至更少,当市场处于上涨阶段时,它的涨幅大概是市场的平均涨幅甚至有超额收益,那么你就可以通过定投的方式进行补仓,寻求更短一点的解套时间;

第三种情况

,跟第二种情况类似但却相反,就是说,你的基金账面亏损也是起码百分之二三十,但是基金“运作比较差”,市场下跌的时候,它的跌幅超过市场平均跌幅甚至更多,当市场上涨的时候,它的涨幅却达不到市场的平均涨幅。这种情况,应该是先做基金转换再做定投补仓。先把你这只被套的基金转换成那只运作得还不错的基金,然后再定投这只运作得还不错的基金。

最后,我想肯定有朋友会问,到底应该怎么判断我持有的基金是不是运作得还不错呢?

一个简便易行的方法就是:把你的基金净值走势图和大盘走势图叠加在一起,你看看在市场上涨阶段,它的净值涨幅是比大盘的涨幅多还是少,再看看市场下跌阶段,它的净值跌幅是比大盘的跌幅多还是少。这样你就可以做出一个大致的判断。

最后的最后,想告诉大家:投资是一个长期的过程,如果遇到短暂的挫折,大家不要气馁,利用好定投这样的武器。一旦基金净值反弹,定投就能获利,且随着基金上涨,最终定投赚的钱会弥补单笔亏损,最终把投资路上的挫折转变成胜利的喜悦!

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