票据服务行业代表深度数科票据法律科普：中国人民银行在打击洗钱犯罪的核心力量

继上文探讨从市场参与主体,即银行等金融机构的角度介绍了反洗钱制度,票据服务行业代表深度数科将在本文转换视角,从反洗钱行政主管部门即中国人民银行的角度进行深入分析。文章将聚焦于中国人民银行作为反洗钱行政主管部门在反洗钱领域中的地位作用、部门职责以及监管惩治措施等几个方面。

一、中国人民银行的地位作用、部门职责

中国人民银行作为《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱行政主管部门,监管各领域洗钱犯罪行为。

特别成立了反洗钱局作为内设机构,是央行为打击反洗钱犯罪、加强反洗钱监管的主要负责机构,以此加强对反洗钱工作的领导、协调和统筹。其主要负责内容为:组织协调反洗钱工作、牵头拟订反洗钱政策规章、监督金融机构等履行反洗钱义务;分析反洗钱监测中心提供的大额和可疑交易信息,并开展反洗钱调查等事宜。

同时还下设了反洗钱监测中心作为央行的反洗钱信息中心,这是我国反洗钱框架中的一个重要法律实体。自成立以来反洗钱监测中心在反洗钱方面发挥了重要作用,为执法机关打击洗钱及相关犯罪提供了有力金融情报支持。其主要职责是收集整理、分析研判并保存大额和可疑交易等案件信息;向有关部门移送可疑线索,协助调查;值得特别注意的是,还负责国家反洗钱数据库建设和管理,研究、开发反洗钱信息接收及监测分析系统。

二、中国人民银行的监管惩治措施

中国人民银行对于涉嫌洗钱的不法行为主要有以下几种监管、惩治措施:

1、行政处罚

中国人民银行将对出现以下情形的金融机构责令限期改正;情节严重的,区别不同情形对其罚款或者建议银监会、证监会或者保监会吊销许可证,以及对其直接负责的董事、高管和其他直接责任人员从业禁止或纪律处分:

(1)未按规定建立反洗钱内部控制制度、未设立或指定专门机构负责反洗钱工作;

(2)未按照规定对职工进行反洗钱培训、未报送大额交易报告或者可疑交易报告;

(3)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;

(4)违反保密规定,泄露有关信息的;拒绝、阻碍反洗钱检查、调查;

(5)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。

2、反洗钱调查

中国人民银行科学调配监管力量,规范有效地开展现场检查工作,在行业监管规则中嵌入反洗钱监管要求,构建了一条涵盖事前-事中-事后的完整监管链条。

当中国人民银行一旦通过自身反洗钱监测系统和反洗钱数据库发现存在可疑交易,或者通过金融机构移交的可疑交易报告,将立即展开反洗钱调查,必要情况下有权临时冻结银行账户。经过反洗钱现场调查仍不能排除洗钱嫌疑的,中国人民银行应当立即报案,向公安机关移送犯罪线索等系列监管惩治措施,实现了针对从发现可疑交易到惩治洗钱犯罪行为在行政措施与刑事司法措施层面上的有效衔接。